Giai đoạn | Đặc điểm chính | Chi tiết | Cần quan tâm | Ưu tiên tài chính | |
---|---|---|---|---|---|
Chưa lập gia đình | Khởi đầu |
18 đến 30 tuổi Chưa lập gia đình / Đã đi làm Thu nhập đang tăng Nghĩa vụ tài chính trung bình |
Tiết kiệm cho đám cưới, mua nhà Chi phí nằm viện Tàn tật, Bệnh hiểm nghèo, Tử vong Duy trì kinh doanh Kế hoạch về hưu Tiết kiệm và đầu tư |
Tiết kiệm làm đám cưới, mua nhà Kế hoạch về hưu |
Bảo vệ thu nhập: Tử vong Tàn tật Chi phí bệnh hiểm nghèo Chi phí nằm viện |
Mới lập gia đình | Tích luỹ ban đầu |
30 đến 40 tuổi Có gia đình Thu nhập trung bình Nghĩa vụ tài chính cao |
Quỹ giáo dục Vay và thế chấp Chi phí nằm viện Tàn tật, Bệnh hiểm nghèo, Tử vong Nhu cầu gia đình Duy trì kinh doanh Nghỉ hè, Du lịch Kế hoạch về hưu Tiết kiệm và đầu tư |
Quỹ giáo dục: Trung học Đại học Trả nợ vay: Vay mua nhà vay kinh doanh |
Bảo vệ thu nhập: Tử vong Tàn tật Chi phí bệnh hiểm nghèo Chi phí nằm viện Kế hoạch về hưu |
Khi con còn nhỏ | Tích luỹ phát triển |
40 đến 50 tuổi Thu nhập cao nhất Nghĩa vụ tài chính cao nhất |
Quỹ giáo dục Vay và thế chấp Chi phí nằm viện Tàn tật, Bệnh hiểm nghèo, Tử vong Nhu cầu gia đình Duy trì kinh doanh Nghỉ hè, Du lịch Kế hoạch về hưu Tiết kiệm và đầu tư |
Quỹ giáo dục: Trung học Đại học Trả nợ vay: Vay mua nhà vay kinh doanh |
Bảo vệ thu nhập: Tử vong Tàn tật Chi phí bệnh hiểm nghèo Chi phí nằm viện Kế hoạch về hưu |
Khi con trưởng thành | Tích luỹ dự phòng |
50 đến 60 tuổi Thu nhập trung bình Nghĩa vụ tài chính trung bình |
Chi phí nằm viện Bệnh hiểm nghèo Kế hoạch thừa kế Nghỉ hè, Du lịch Kế hoạch về hưu Tiết kiệm và đầu tư Duy trì kinh doanh |
Kế hoạch về hưu Kế hoạch thừa kế Chi phí bệnh hiểm nghèo Chi phí nằm viện |
|
Về hưu | Chi tiêu |
60 tuổi trở lên Thu nhập thấp Nghĩa vụ tài chính thấp |
Chi phí nằm viện Bệnh hiểm nghèo Kế hoạch thừa kế |
Kế hoạch thừa kế Chi phí bệnh hiểm nghèo Chi phí nằm viện |
Theo Manulife Việt Nam
Để đi qua tất cả các giai đoạn trên một cách êm ả, duy trì mức sống ổn định, tránh những lúc phải thắt lưng buộc bụng khi chi tiêu một món tiền lớn thì mỗi gia đình cần có kế hoạch tài chính.
* Tích luỹ tiền để đủ sống trọn đời
* Lập kế hoạch ổn định tài chính suốt đời thật đơn giản
* Bảo vệ tài sản trước những bất trắc